Без открытия банковского счета в Доминиканской Республике бизнес не построишь. Сделать это можно и без вида на жительства и резиденства. Услуга доступна и для иностранцев. У каждого банка свои требования: кому-то достаточно паспорта и адреса проживания, а кто-то запросит целый список документов и проведет собеседование, после которого вам могут отказать. С компанией Go Latam процесс пройдет быстрее и проще.
Общие сведения
Доминиканская Республика – островная латиноамериканская страна. Находится на восточной части острова Гаити и нескольких прибрежных островах Карибского моря. Столица – Санто-Доминго. Омывается Атлантическим океаном и Карибским морем.
Граничит с Гаити. Пуэрто-Рико, Венесуэлой, Колумбией и малыми островными государствами (Гренада, Барбадос, Антигуа, Барбуда, Тинидад, Тобаго, Ямайка и Куба).
Официальный язык – испанский.
Экономика и международные отношения
Валюта – доминиканское песо (1 доллар США равен 54 доминиканским песо).
Доминиканская Республика экспортирует золото, текстиль, сигареты и сигары, электротехническое оборудование, бананы.
Основные торговые отношения – с США, Канадой, Индией, Китаем, Гаити, Мексикой и Бразилией.
Доминиканская республика входит в состав ООН, ВТО, ОАГ, АКТ, Альянса малых островных государств, Группы Рио и других международных организациях. Действует соглашение CAFTA, благодаря которому проводится свободная торговля между США и 6 странами Центральной Америки: Доминиканской Республикой, Коста-Рикой, Сальвадором, Гватемалой, Гондурасом и Никарагуа.
Как открыть банковский счет с Доминиканской Республике
Для открытия счета в местном банке нужно подготовиться и предоставить документацию менеджеру. Затем пройти многоэтапную проверку. Некоторые банки дополнительно проводят собеседование вживую или в онлайн-формате. Многие финансовые организации Республики работают с иностранцами, но у каждого свои требования, как для открытия и использования счета, так и для других услуг. Учтите, что большинство банков требует минимального баланса.
Доступные финансовые операции
Владельцы корпоративного счета в доминиканском банке могут:
- Осуществлять международные транзакции.
- Проводить торговые и казначейские сделки.
- Хранить средства на депозите.
- Получить кредиты.
- Использовать услуги сейфа.
- Получить пластиковую карту.
Счет может быть мультивалютным. Пластиковые карты некоторыми банками выдаются бесплатно. Ими можно оплачивать покупки в магазинах, включая онлайн-площадки, и снимать наличные. По пластиковым картам доступен только доминиканский песо, доллары США можно получить одним путем – снять со счета в банке.
Почему стоит открыть банковский счет в Доминиканской Республике
В местных банках жесткие требования для клиентов. Часть из них находятся под государственным контролем. Правительство активно пресекает отмывание денег и незаконные финансовые операции. Республика продолжает развивать устойчивую финансовую систему, отсюда и жесткие требования, но с приятными условиями даже для иностранных клиентов.
Главные плюсы открытия счета в банке страны:
- Стабильная политическая ситуация и экономический рост, прозрачное законодательство, развитая банковская сфера.
- У банков лояльное отношение к иностранным гражданам, для нерезидентов доступны кредиты на любой срок по сниженным ставкам.
- Иностранцу доступны разные счета: расчетный, сберегательный, индивидуальный, солидарный.
- Возможна языковая поддержка.
- Большой выбор услуг и продуктов (пластиковые карты, онлайн-банкинг, депозиты, вклады, сейфы для хранения документации и др.).
- Проценты по банковскому счету не облагаются местным налогом.
- Можно проводить торговые и казначейские сделки, международные транзакции
- Счет открывается в национальной валюте (доминиканское песо) или долларах США, он может быть и мультивалютным.
- Процентная ставка по вкладам в стране очень привлекательная: от 5% до 21%.
Европейцы открывают счет в доминиканских банках не столько для ведения бизнеса или проживания в Республике, сколько для депозитов и вкладов, где процент и условия привлекательнее, чем на родине. Пока пенсионеры наслаждаются тихой и спокойной жизнью на красивом острове, их накопления увеличиваются.
Особенности
Иностранцы все же могут столкнуться со сложностями при открытии банковского счета в Доминиканской Республике. Основная проблема – языковой барьер и бюрократические нюансы.
За последние 10 лет требования к вкладчикам ужесточились. Банки часто отказывают и в выдаче кредитов, и в открытии счета даже благонадежным кандидатурам. Самостоятельная подготовка документов и общение с организацией могут затянуться. Если вам нужен быстрый результат, лучше обратиться к специалистам.
Также учтите, что у каждого банка свои условия. В одних счет открывается бесплатно, но есть требования к первоначальному депозиту, в других открытие счета стоит 2-10 долларов США. Выпуск пластиковых карт может быть как бесплатным, так платным (около 5 долларов США). Один банк запросит целый перечень документов, для другого достаточно паспорта и вашего адреса проживания в Доминиканской Республике. В идеале стоит изначально определиться, какие именно финансовые операции вам необходимы и подобрать банк заранее.
Какие документы потребуются
Для физических и юридических лиц требования при открытии счета в местном банке разные.
Физическому лицу потребуется следующий список документов:
- Удостоверение личности (паспорт и/или его копия).
- Документы, подтверждающие вашу личность (водительские права, страховка и др.)
- Рекомендательное письмо от банка страны, гражданином которой вы являетесь. Обязательна должна быть подпись и печать. Вы должны обслуживаться этим банком не менее 2 лет.
- Рекомендательные письма от граждан Доминиканской Республики. Как правило, это ваш арендодатель, адвокат или доктор. Этот документ служит банку гарантом того, что мы порядочный человек.
- Подтверждение адреса проживания в Республике в виде копии договора аренды жилья или вашего имущества.
Весь пакет документов должен быть переведен на испанский и нотариально заверен.
У владельцев компании менеджер банка запросит:
- Загранпаспорт.
- Корпоративные документы компании (устав, регистрационные и трастовые документы, данные об управляющем и бенефициарах и др.).
- Информация о деятельности юридического лица, предположительном доходе, его источнике, размере оборота и др.
- Рекомендательное письмо из другого финансовой организации.
- Документацию, подтверждающую источники доходов.
- Причины и цели открытия счета и другие подробности.
Каждый случай индивидуален. Нередко банковские работники запрашивают дополнительные документы. При сомнении менеджера клиенту могут выставить особые требования или отказать в предоставлении услуг. Открытие счета иногда затягивается на месяцы. Во избежание таких ситуаций рекомендуется обращаться к экспертам.
Упрощение процесса
Специалисты Go Latam проведут консультацию и помогут вам открыть банковский счет в Доминиканской Республике в сжатые сроки. Мы проанализируем финансовый сегмент, разработаем наиболее выгодную для вас диверсификацию активов, подберем один или несколько банков, подготовим необходимые документы, переведем их и решим другие проблемы. Так вы сэкономите время и деньги.
